Da qualche anno , nel settore della consulenza finanziaria, si inizia a parlare di pianificazione patrimoniale, ma cosa significhi esattamente e in cosa si differenzi dalla pianificazione finanziaria non e’ noto a tutti. Storicamente nel nostro paese gli intermediari e di conseguenza i professionisti che si occupavano dei patrimoni degli italiani erano diversi e non coordinati tra loro. Il settore e i clienti hanno spesso ragionato per compartimenti stagni , il promotore finanziario e la banca per gli investimenti, l’assicuratore per le coperture assicurative ed eventualmente i fondi pensione , il mediatore creditizio e ancora la banca per il credito, il commercialista per l’ottimizzazione fiscale, il notaio per il passaggio generazionale e tanti altri professionisti. E’ evidente che un approccio cosi disarticolato andava a creare inefficienze , sovrapposizioni di servizi e visioni , a volte in contrasto tra loro e spesso non efficaci per il cliente. La pianificazione patrimoniale si pone l’obiettivo di pianificare, in maniera organica e coordinata , tutti gli ambiti che riguardano l’intero patrimonio del cliente al fine di gestirne in maniera efficace ed efficiente   tutti gli aspetti nel medesimo processo. Lo studio si occupa di pianificazione patrimoniale, secondo i principi della consulenza indipendente e una volta individuato necessita’ e generato soluzioni , indirizzera’ il cliente, supportandolo continuativamente, verso intermediari e professionisti che forniscano i servizi richiesti senza interferire nelle decisioni di processo gia’ prestabilite e concordate dallo studio stesso e dal cliente.

Creare valore e’ la nostra mission la pianificazione patrimoniale e’ un mezzo per realizzarla